Mutual Fund: இந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ரூ.10,000 SIP-ஆக செலுத்தினால் 21 ஆண்டுகளில் ரூ.2.1 கோடி ரிட்டர்ன்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், முதலீட்டாளர்கள் பல நன்மை தீமைகளை எடைபோடுவார்கள் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. திட்டத்தின் வகை , ஃபண்ட் ஹவுஸின் நற்பெயர், மேக்ரோ-பொருளாதார நிலை மற்றும் திட்டத்தின் வரலாற்று வருமானம் போன்ற பல காரணிகளை அவர்கள் கருத்தில் கொள்ள முனைகின்றனர்.

ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் மல்டி அசெட் ஃபண்டின் 21 ஆண்டுகளை நிறைவு செய்திருப்பதை இங்கே நாங்கள் தருகிறோம். இந்தத் திட்டமானது ரூ. 24,060 கோடி AUM ஐக் கொண்டுள்ளது, இது பல சொத்து ஒதுக்கீடு வகையின் மொத்த AUM இல் கிட்டத்தட்ட 57 சதவீதத்தைக் கொண்டுள்ளது.

மிகச் சிறந்த ரிட்டர்ன்கள்

திட்டம் தொடங்கப்பட்ட போது (அக்டோபர் 31, 2002) ஒரு லட்ச ரூபாய் மொத்த முதலீடு செப்டம்பர் 30 இல் 21 சதவீத CAGR இல் 54.9 லட்சமாக வளர்ந்திருக்கும்.

மறுபுறம், திட்டத்தின் அளவுகோலில் இதேபோன்ற முதலீடு தோராயமாக ரூ. 25.7 லட்சத்தை ஈட்டியிருக்கும், அதாவது சிஏஜிஆர் 16 சதவீதம்.

( ஆதாரம்: வேல்யூ ரிசர்ச் ; செப்டம்பர் 30, 2023 அன்று கிடைக்கும் )

SIP ( முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் ) செயல்திறனின் அடிப்படையில், தொடக்கத்தில் இருந்து SIP மூலம் ரூ. 10,000 மாதாந்திர முதலீடு ரூ. 2.1 கோடியாக உயர்ந்திருக்கும், அதாவது ரூ. 25.2 லட்சம் முதலீடு செய்தால், அதாவது 17.5 சதவீத சிஏஜிஆர்.

மேலே உள்ள அட்டவணையில் இருந்து நாம் பார்ப்பது போல், இந்தத் திட்டத்தில் ரூ.10,000 மாதாந்திர SIP ஆனது ஒரு வருடத்தில் ரூ.1.34 லட்சமாக வளர்ந்திருக்கும். 36 மாதங்களில் ரூ.3.6 லட்சம் முதலீடு செய்து மூன்று ஆண்டுகளில் முதலீடு ரூ.4.94 லட்சமாக வளர்ந்திருக்கும்.

அதேபோல், எஸ்ஐபிகள் 10 ஆண்டுகள் தொடர்ந்தால், மொத்த முதலீடு ரூ.12 லட்சமாகச் செலுத்தி ரூ.27.36 லட்சமாக வளர்ந்திருக்கும். 15 ஆண்டுகளில் முதலீடு ரூ.64.58 லட்சமாக உயர்ந்திருக்கும்.

கடந்த 21 ஆண்டுகளில் அதாவது, ஃபண்ட் தொடங்கப்பட்டதில் இருந்து, ரூ.25.2 லட்சம் முதலீடு செய்வதன் மூலம் மொத்த முதலீடு ரூ.2.1 கோடியாக வளர்ந்திருக்கும்.