Mutual Funds: கடந்த 10 ஆண்டுகளில் சிறப்பாகச் செயல்படும் லார்ஜ், ஸ்மால்-கேப் ஃபண்ட்கள்
மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் முதலீடு செய்வது சந்தையுடன் தொடர்புடைய வருமானத்தைப் பெறுவதற்கான சிறந்த வழியாகும். சந்தை இயக்கத்திலிருந்து பயனடைய விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நிதி இலக்குகளை சரியான நேரத்தில் அடைய சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட சில பரஸ்பர நிதி திட்டங்களில் பணத்தை முதலீடு செய்யலாம்.
பல மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனங்கள் ஒவ்வொரு மாதமும் புதிய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களை வெளியிடுகின்றன. கடந்தகால வருமானம் எதிர்கால வருமானத்திற்கான அளவுகோலாகக் கருதப்படக் கூடாது என்றாலும், நிதி செயல்திறன் மற்றும் குறைந்த செலவின விகிதத்தில் அதிக வருமானத்தை வழங்கும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் ஏன் எப்போதும் மற்ற திட்டங்களை விட விரும்பப்படுகின்றன என்பதைப் பற்றி பார்ப்போம்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீடுகளை வெவ்வேறு சந்தை மூலதனமயமாக்கலின் கீழ் வகைப்படுத்த விரும்புகிறார்கள். லார்ஜ் கேப் ஃபண்ட்களில் தொடங்கி மிட்-கேப் ஃபண்ட்களுக்குச் சென்று இறுதியாக ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட்கள், வேல்யூ ஃபண்ட்கள், ஃபோகஸ்டு ஃபண்ட்கள் மற்றும் பலவற்றிற்குச் செல்கிறார்கள். காரணங்கள் எண்ணற்றதாக இருக்கலாம், இருப்பினும் மிகவும் பொதுவான காரணம் லார்ஜ் கேப் ஃபண்ட்கள் நல்ல வருமானத்தை உறுதியளிக்கின்றன மற்றும் ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த நிலையற்றவை.
முதலீட்டாளர்களுக்கு பணவீக்கத்தை வெல்வது மட்டுமின்றி நீண்ட காலத்திற்கு செல்வத்தை உருவாக்கவும் உதவிய சில லார்ஜ் கேப் ஃபண்ட்களை பின்வரும் எடுத்துக்காட்டு காட்டுகிறது.
Large-cap funds | 10-year returns (in %) |
| Nippon India Large Cap Fund | 17.94 |
| Mirae Asset Large Cap Fund | 17.77 |
| SBI Blue Chip Fund | 16.52 |
ICICI Prudential Bluechip Fund | 16.05 |
Baroda BNP Paribas Large Cap Fund | 15.90 |
Kotak Bluechip Fund | 15.80 |
HDFC Top 100 Fund | 15.71 |
| Source: AMFI (As of October 16, 2023) | |
அதிக வருவாயைப் பெறுவதற்கு சிறிதளவு ரிஸ்க் தேவைப்படுகிறது, இதனால் பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நிதி இலக்குகளை சரியான நேரத்தில் அடைய உதவுகிறது. பல முதலீட்டாளர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பணத்தைச் செலுத்தும் நீண்ட கால முதலீட்டு எல்லையை இரண்டு தசாப்தங்கள் அல்லது அதற்கும் மேலாகக் கொண்டிருந்தாலும், கணிசமான அளவு அதிக வருமானம் அவர்களில் பலருக்கு திட்டமிட்டதை விட கணிசமாக வேகமாக பணம் சம்பாதிக்க உதவியது.
கடந்த 10 ஆண்டுகளில் சில மிட்-கேப் ஃபண்ட்கள் எவ்வாறு அதிக வருமானத்தை அளித்துள்ளன மற்றும் தொடர்ந்து சிறப்பாகச் செயல்படுவதை பின்வரும் அட்டவணை காட்டுகிறது.
Mid-cap funds | 10-year returns (in %) |
| Kotak Emerging Equity Fund | 24.79 |
| Edelweiss Mid Cap Fund | 23.56 |
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund | 23.20 |
Invesco India Mid Cap Fund | 23.02 |
SBI Magnum Midcap Fund | 22.56 |
UTI Mid Cap Fund | 22.20 |
Tata Mid Cap Growth Fund | 22.16 |
| Source: AMFI (As of October 16, 2023) | |
ஸ்மால் கேப் ஃபண்டுகள் உண்மையான டீல் பிரேக்கர்கள். ஸ்மால்-கேப் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது ஆல்பாவை அடைவதற்கு முக்கியமானது, அதிக வளர்ச்சியைக் கொண்ட நிறுவனங்களில் கவனம் செலுத்துவதால், அவை பெரும்பாலும் சந்தையால் குறைவாகவே இருக்கும். ஸ்மால் கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் கடந்த சில ஆண்டுகளாக முதலீட்டாளர்களுக்கு குறிப்பிடத்தக்க வருமானத்தை அளித்து தற்போது கவனத்தை ஈர்த்துள்ளன. இந்த நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு குறுகிய கால இடைவெளியில் கூட ஈர்க்கக்கூடிய இரட்டை இலக்க வருவாயை வழங்குகின்றன. இந்த நிதிகளில் சில, தொடர்ச்சியான காலத்தில் சிறப்பாகச் செயல்பட முடிந்தவை கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.
Small-cap funds | 10-year returns (in %) |
| Nippon India Small Cap Fund | 30.38 |
| SBI Small Cap Fund | 27.95 |
DSP Small Cap Fund | 26.21 |
Kotak Small Cap Fund | 24.64 |
HDFC Small Cap Fund | 22.28 |
Sundaram Small Cap Fund | 22.34 |
Aditya Birla Sun Life Small cap Fund | 19.82 |
| Source: AMFI (As of October 16, 2023) | |
Thematic funds | 10-year returns (in %) |
| Franklin Build India Fund | 22.92 |
| Invesco India Infrastructure Fund | 22.23 |
| Kotak Infrastructure and Economic Reform Fund | 21.54 |
DSP Natural Resources and New Energy Fund | 20.06 |
DSP India T.I.G.E.R. Fund | 19.58 |
Nippon India Power & Infra Fund | 19.16 |
Taurus Infrastructure Fund | 18.57 |
| Source: AMFI (As of October 16, 2023) | |
மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் செல்வத்தை உருவாக்கும் திறனை வழங்குகின்றன, ஆனால் ஒரு நிதியில் வெறும் முதலீட்டிற்கு அப்பால் செல்ல வேண்டியது அவசியம். பல்வேறு முதலீடுகளில் உங்கள் நிதியைப் பல்வகைப்படுத்துவது ஆபத்தைத் தணிக்கவும் அதிக வருமானத்திற்கான வாய்ப்புகளை அதிகரிக்கவும் உதவும்.
பொறுப்புத் துறப்பு: முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதற்கு முன், சான்றளிக்கப்பட்ட நிபுணர்களுடன் சரிபார்க்குமாறு முதலீட்டாளர்களுக்கு நாங்கள் அறிவுறுத்துகிறோம்.
டாபிக்ஸ்